Marketing 101 para marcas financieras: Lo que debe saber

Introducción

¿Cuándo fue la última vez que cambió algo en su estrategia de marketing de servicios financieros?

Quizá haya llegado el momento de hacerlo ahora mismo.

Como comercializador o marca financiera, debe saber lo que le espera en el ámbito del marketing y por qué puede necesitar actuar de inmediato y utilizar las técnicas básicas para promocionar los servicios financieros.

Este artículo le orientará sobre cómo dar forma a sus planes de futuro en términos de marketing financiero y cómo ajustar su enfoque de acuerdo con el estado actual de las cosas en el sector.

¿Cómo es el marketing financiero hoy en día?

En términos generales, el marketing financiero es una combinación de esfuerzos y esfuerzos promocionales emprendidos por las empresas financieras con el objetivo de comercializarse a sí mismas y a sus servicios.

En la era pospandémica actual, cada vez más organizaciones financieras pasan de los métodos tradicionales de marketing fuera de línea, como la publicidad impresa, las vallas publicitarias o los anuncios en radio y televisión, al marketing digital.

En 2022, por ejemplo, se prevé que la publicidad financiera en canales digitales aumente un 18,1 %, la tasa de crecimiento más elevada en comparación con el resto de sectores estadounidenses que recurren a los anuncios digitales.

¿Cuáles son los motores de esta tendencia? Lea a continuación.

4 razones principales para comercializar servicios financieros en línea

Veamos los factores clave que empujan a las empresas financieras a promocionar sus marcas y servicios en el espacio digital de forma aún más persistente.

Transformación digital

Con el brote de COVID-19, la adopción digital se ha acelerado a pasos agigantados. El 93 % de los servicios financieros ya han adoptado o tienen previsto adoptar estrategias empresariales de "digital-first".

Nuevas tendencias FinTech

Aproximadamente el 90% de los líderes en el campo de las finanzas afirman que la tecnología digital está perturbando su nicho.

Se ha producido una gran oleada de fusiones y adquisiciones tecnológicas. Por ejemplo, RE/MAX adquirió Gadberry Group, una empresa de ciencia de datos geoespaciales e inteligencia de localización. CoStar compró Ten-X Commercial con el propósito de trasladar las operaciones inmobiliarias comerciales a la web.

Para seguir el ritmo de la aceleración de la FinTech, los proveedores de servicios financieros deben estar atentos a las tendencias FinTech, como las criptomonedas, las NFT, los sistemas de pago digitales, los monederos móviles, etc. De hecho, ya dos tercios de los adultos reciben o realizan pagos digitalmente.

La demanda de servicios en línea de los consumidores

Entre el 76% y el 90% de las búsquedas de servicios financieros empiezan en Internet. Si nos asomamos al sector bancario, por ejemplo, veremos que cada vez más consumidores realizan sus operaciones bancarias digitalmente. El 61% de los clientes bancarios interactúa semanalmente con las entidades bancarias a través de canales digitales.

Dura competencia

Según Melba Montague, Vicepresidenta Senior de Banca y Mercados de Capitales de Genpact, la intensificación de la competencia es una de las razones dominantes que urgen a los líderes de los mercados bancarios y financieros a actuar ahora y ofrecer mejores experiencias a los clientes.

Las empresas financieras se esfuerzan por optimizar sus ventajas competitivas modernizando sus procesos, innovando de dentro a fuera e implantando las prácticas de marketing digital más eficaces.

¿Por dónde empezar para promocionar sus servicios financieros en Internet? Siga leyendo.

Los 7 consejos básicos de marketing para las marcas financieras

He aquí algunas tácticas de marketing esenciales para los proveedores de servicios financieros.

Auditoría de su sitio web y creación de un plan de acción SEO detallado

La optimización de motores de búsqueda (SEO) es un trampolín para el marketing de marcas financieras. Hace que su empresa sea más visible en la web, le proporciona más tráfico y ayuda a convertir clientes potenciales en clientes.

Siga los consejos de Ranktracker para el SEO de servicios financieros y desarrolle un plan sólido para pulir su SEO a la perfección. Puede incluir los siguientes puntos con algunas herramientas útiles para ayudarte:

• Búsqueda e identificación de palabras clave relacionadas(Keyword Finder)
• Analice a sus competidores(SERP Checker y Backlink Checker)
• Compruebe la salud de su sitio web y los factores SEO in situ(Herramienta de auditoría web)
• Supervisar los vínculos de retroceso
• Planificación estratégica de contenidos (Content Snare, StoryChief o ContentCal)
• Considere algunos sitios populares para el listado de su empresa(Google My Business, Yelp, y similares)

Si planea hacer marketing financiero para su empresa FinTech, es posible que le interesen las estrategias eficaces de SEO FinTech, específicamente adaptadas a las necesidades de las empresas tecnológicas del sector financiero.

Revise su marca y su diseño

Según las últimas estadísticas de branding, el 77% de las personas toman decisiones de compra basándose únicamente en el nombre de la empresa.

"Con las constantes transformaciones del panorama digital y la aparición de nuevas tendencias de diseño, las empresas financieras podrían tener que plantearse una estrategia de rebranding", opina Colin Palfrey,** **CMO de Crediful.

"Si se opta por una renovación total de la marca, es fundamental explicar las razones a los clientes: por qué se ha decidido elegir un nuevo nombre para la empresa o por qué se cambia el logotipo.

Por ejemplo, anunciamos el cambio de marca en nuestra entrada del blog de 2020 y explicamos por qué nos despedíamos de AAACreditGuide y nos convertíamos en Crediful. Nos detuvimos en cómo una nueva marca refleja mejor nuestra misión y valores y cómo nuestro público puede beneficiarse de ella", señala.

(Fuente)

Sin embargo, antes de realizar cualquier cambio en el nombre de su empresa, debe realizar pruebas de marca para evitar escollos legales y de marketing.

Si hablamos de diseño, merece la pena mencionar que el color puede mejorar el reconocimiento de la marca en un 80%. Además, puede evocar sentimientos positivos en relación con su servicio financiero. Por ejemplo, el azul denota confianza y estabilidad. Aparece en el 33% de las 100 marcas más conocidas del mundo. Bancos, cooperativas de crédito, empresas de inversión y otras instituciones del sector financiero han elegido el azul para sus logotipos. Por ejemplo, gigantes como Visa, American Express o PayPal.

Según Vik Nikolova, que ha estudiado las 250 principales marcas del sector financiero, las opciones de color más seguras para las organizaciones FinTech son: azul (color de la confianza), verde (color del dinero) y negro (color de la profesionalidad y la elegancia).

Utilizando uno de ellos o una combinación de varios, puede crear el logotipo perfecto para su empresa financiera.

Nota: no necesariamente necesita un rebranding y/o rediseño completo. Usted puede simplemente manejar su diseño web SEO para mejorar sus esfuerzos de marketing.

Prioridad al móvil

El70 % de los propietarios de teléfonos inteligentes acceden a servicios financieros a través del móvil. Sin embargo, los smartphones tienen la tasa de rebote más alta. El 51 % de los visitantes de sitios de servicios financieros abandonan tras ver una sola página en sus dispositivos móviles.

Por lo tanto, debe invertir en UX/UI (experiencia de usuario/interfaz de usuario) móvil y asegurarse de que el sitio web de su empresa financiera es apto para móviles.

Los mejores ejemplos de diseño web responsivo en móvil entre los servicios financieros son: Ossian State Bank, Delta Lloyd, Simple Bank, Nationwide Insurance y algunos otros.

Cuando los consumidores aterrizan en el sitio web móvil de Nationwide Insurance, por ejemplo, ven enseguida las dos pestañas que les permiten personalizar su experiencia de usuario: Business o Personal.

(Fuente)

Optimizar la captación de clientes potenciales

Losestudios demues tran que las empresas que generan un alto porcentaje de clientes potenciales en Internet crecen a un ritmo considerablemente más rápido. La tasa media de crecimiento de las marcas que adquieren entre un 40% y un 100% de clientes potenciales en la web es 4 veces mayor que la de las empresas que no obtienen ningún cliente potencial en línea.

Para que el marketing de servicios financieros sea eficaz y su negocio crezca en el espacio digital, es posible que desee utilizar tácticas de captación de clientes potenciales como anuncios de pago por clic, SEO local o imanes de clientes potenciales.

Nate Tsang, Fundador y CEO de WallStreetZen, comparte cómo su empresa utiliza imanes de clientes potenciales para potenciar la captación de clientes potenciales:

"Hemos incorporado a la web un escáner de valores gratuito para ayudar a los visitantes a encontrar oportunidades de inversión. Permite a los usuarios aplicar filtros personalizados y ver listas de valores que cumplen sus criterios de inversión.

Es una herramienta interactiva que nos ayuda a promover un nuevo nivel de compromiso inmersivo dando a nuestros clientes potenciales respuestas a las preguntas más significativas sobre las acciones. Nos ayuda a construir una relación más sólida y transparente con nuestros clientes desde el principio de su interacción con nuestra marca."

(Fuente)

Nate Tsang menciona algunos "cebos para clientes potenciales" que puede ofrecer como contenido gratuito para atraer más clientes potenciales a su negocio financiero:

• Calculadoras web (calculadora de seguros de vida, calculadora 401k, calculadora de ahorro para la universidad, etc.)
• Herramientas para la planificación de las finanzas personales
• Seminarios temáticos
• Concursos de expertos financieros
• Calendarios presupuestarios
• Informes financieros u hojas informativas, etc.

WallStreetZen también saluda a los visitantes del sitio con una ventana emergente de informe gratuito para generar más clientes potenciales cualificados.

(Fuente)

También es beneficioso probar nuevas tendencias tecnológicas como la automatización y el hipertargeting en tu estrategia de generación de leads B2B. Consulta el estudio de caso de Apply Financial, una empresa de validación de pagos, que automatizó escenarios de lead nurturing en LinkedIn.

Ahorre tiempo de atención al cliente con el autoservicio

El autoservicio es una de las tácticas de marketing que pueden automatizar su embudo de ventas y aumentar los clientes potenciales.

"El autoservicio ofrece a sus clientes potenciales o existentes soluciones rápidas a problemas comunes y respuestas a sus preguntas", afirma Anthony Martin, fundador y consejero delegado de Choice Mutual.

"En ChoiceMutual, ofrecemos una sección Aprenda y Planifique con guías, factores de riesgo, reseñas de compañías de seguros y otros recursos. Además, tenemos una sección de Herramientas y asistencia con una calculadora de costes funerarios, un glosario de términos, un centro de aprendizaje en vídeo, preguntas frecuentes y mucho más".

Estas soluciones de autoservicio son una forma rápida y sencilla de que nuestros clientes accedan a todos los recursos necesarios. Desarrollan confianza y proporcionan más autonomía", menciona Anthony.

(Fuente)

Veamos el ejemplo del autoservicio bancario.

En 2021, Valley National Bank ofreció una solicitud de préstamo digital a sus clientes de banca comercial. Posteriormente, la empresa encuestó a sus clientes sobre su experiencia de autoservicio. El 87% de los usuarios afirmó que la herramienta les daba más confianza a la hora de solicitar préstamos de APP.

Aprovechar el marketing omnicanal

Es una de las principales tendencias del marketing digital para garantizar una experiencia de cliente positiva. Los clientes deben poder cambiar de un canal a otro sin temor a que una empresa financiera pueda perder de vista su recorrido como cliente.

Los vendedores que utilizan tres o más canales para promocionar sus empresas obtienen una tasa de pedidos un 494% mayor que los que utilizan un solo canal.

En la banca, por ejemplo, los canales digitales representan sólo el 25% de las ventas. Combinar las interacciones web con las presenciales puede ser beneficioso para impulsar las ventas y promover los servicios financieros a través de canales digitales y físicos.

Asegúrese de haber activado varios canales para atender a sus clientes donde ellos prefieran:

• Ubicación física (oficina)
• Formulario de contacto del sitio web
• Chat en directo
• Aplicación móvil
• Mensajes de texto
• Redes sociales
• Marketing por correo electrónico
• Seminarios web o podcasts, etc.

Por ejemplo, Trius Lending Partners organizó Trius Talks, debates de preguntas y respuestas sobre inversión inmobiliaria con un nuevo invitado especial cada mes. Es una gran campaña de marketing de influencers con microinfluencers en este nicho.

También utilizan estrategias de redes sociales como Facebook Events para promocionar estas charlas en Facebook.

(Fuente)

Además, sus clientes pueden ponerse en contacto con ellos a través de la oficina, el sitio web, el chat en línea, el correo electrónico, el teléfono y las redes sociales como Facebook, Twitter, YouTube, LinkedIn e Instagram.

Para optimizar la experiencia del cliente en todos los canales de comunicación, puede aprovechar las herramientas y plataformas de marketing omnicanal como las siguientes: HubSpot CRM, SmartInsights, Ortto, ActiveCampaign, Omnisend, etc.

Cree un bucle de marketing y mida sus esfuerzos de marketing

Debe establecer y revisar sistemáticamente sus objetivos y KPI de marketing de servicios financieros. Una vez que dote de datos a su estrategia de marketing digital, verá una imagen más amplia de lo que necesita mejorar y hacia dónde se dirige su negocio financiero.

He aquí una lista de herramientas que le ayudarán a medir el éxito de su marketing financiero:

• Para métricas de marketing por correo electrónico: Bloom o MailChimp
• Para el seguimiento social: SharedCount o BrandMentions
• Para controlar la salud de la marca: Brand24: la herramienta de escucha social definitiva
• Para recoger las opiniones de los clientes: Survicate, AskNicely o Qualaroo
• Para medir el éxito del SEO: Rank Tracker - monitoriza tu sitio y su clasificación en la página de resultados de los motores de búsqueda. Puede alertarte de problemas de SEO y ofrecerte una visión general.

Marketing en el sector financiero: Reflexiones finales

En resumen, el marketing de servicios financieros es un importante impulsor del crecimiento empresarial en el sector. Implica comprender las demandas de los clientes, crear servicios/productos que satisfagan esos requisitos y desarrollar tácticas de marketing para llegar al público objetivo y captarlo eficazmente.

Por eso, las marcas de servicios financieros deben tomar el pulso a las nuevas tendencias y tecnologías innovadoras y adaptar sus estrategias promocionales en consecuencia.

Esta guía de marketing financiero 101 le ha explicado cómo promocionar con éxito su marca financiera y aplicar las mejores estrategias de marketing digital a su negocio.

Empiece poco a poco y dé sus primeros pasos con Ranktracker, un recurso SEO todo en uno para analizar el rendimiento de su web, mejorar la clasificación de su sitio y atraer más tráfico relevante para aumentar los clientes potenciales y las ventas.