Kako ustvariti aplikacijo Fintech: Osnovni koraki za uspeh

Uvod

Finančna tehnologija, znana kot fintech, je inovativna panoga, ki revolucionarno spreminja način, kako posamezniki ravnajo z denarjem. Ker vse te aplikacije postajajo vse pomembnejše v vsakdanjem življenju ljudi, se potrebe po aplikacijah fintech ne nehajo povečevati. Pravzaprav naj bi svetovni trg fintech do leta 2028 presegel 332 milijard dolarjev, napoveduje Statista. Za podjetja ni boljše priložnosti, da bi dosegla to populacijo in jim ponudila varno, enostavno za uporabo in inovativno rešitev v obliki aplikacije fintech. V tem članku bodo avtorji predstavili glavne korake in komponente, ki so ključnega pomena za to, kako ustvariti fintech aplikacijo.

Nekatera posebna dejstva o povpraševanju po aplikacijah Fintech

Prehod s tradicionalnega bančnega sektorja na digitalne rešitve na področju bančništva in financ kaže tudi na spremembo povpraševanja. Razpoložljivost mobilnih aplikacij za bančne storitve in/ali druge finančne storitve je bistveno spremenila vedenje potrošnikov. McKinsey razkriva, da je delež aktivne uporabe digitalnih kanalov za opravljanje finančnih transakcij s strani potrošnikov presegel 75 odstotkov, kar dokazuje pomembnost fintech v sodobnem finančnem okolju.

Za izdelavo aplikacije fintech ni potrebna le odlična zamisel, temveč tudi postopek, ki lahko podpira funkcionalne, varne in skalabilne mobilne aplikacije.

Osnovne faze razvoja aplikacije Fintech

Pri izdelavi finančne aplikacije je več pomembnih faz, ki so ključne za nadaljnji uspeh aplikacije.

1. Razumevanje, kaj aplikacija je in kaj počne

https://images.pexels.com/photos/8919549/pexels-photo-8919549.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Prvi element predloga vrednosti je določitev, kakšen problem bo rešila vaša aplikacija Fintech in kakšno vrednost bo ponudila. Ne glede na naravo vaše aplikacije, ki je usmerjena v digitalna plačila, upravljanje osebnih financ, investiranje ali posojilne funkcije, vam bo dobro opredeljen namen pomagal pri celotnem procesu razvoja aplikacije in jo razlikoval od konkurence. Če bo na primer aplikacija zagotavljala pomoč pri varčevanju in načrtovanju, mora zagotavljati funkcije za vnos, sledenje in načrtovanje izdatkov ter določanje ciljev.

2. Izvajanje tržnih raziskav

Pred izdelavo finančne aplikacije je ključnega pomena poznati konkurenco na področju fintech in naklonjenost njenih strank. Če iščete novo idejo, je priporočljivo izvesti tržno raziskavo, da bi natančno spoznali zahteve ciljne skupine uporabnikov/kupcev, izvedeli več o konkurentih in razkrili določeno pomanjkanje obstoječih rešitev. To ji omogoča, da izboljša svoje zmogljivosti in zagotovi, da ustreza pričakovanjem potrošnikov.

3. Zagotavljanje skladnosti s predpisi

Fintech podjetja so edinstvena in spadajo v kategorijo financ, zato morajo izpolnjevati finančne zakone. Tako kot pri vsaki obdelavi podatkov s strani tretjih oseb morate izpolnjevati posebne standarde; na primer standard za varnost podatkov industrije plačilnih kartic (PCI DSS), uredba GDPR zadeva pravice in zasebnost podatkov, uredba AML (preprečevanje pranja denarja) pa ureja različne digitalne transakcije. Podjetje, ki ne upošteva teh predpisov, je poleg tveganja izgube ugleda zaradi izstopa s trga podvrženo tudi globi. Da bi zagotovili, da novinec spoštuje vse predpise, je potreben pravni nasvet strokovnjakov s področja fintech.

4. Izbira pravega tehnološkega sklopa

Tehnološka struktura vaše aplikacije fintech bo zagotovila vrednost programa ter njegovo varnost in prilagodljivost. Pogosto uporabljene tehnologije vključujejo:

Backend: Hitro in zanesljivo obdelavo podatkov lahko zagotavljajo Node.js, Python, Ruby on Rails itd.

Frontend: Za iOS se uporablja Swift, za platformo Android pa programski jezik Kotlin, sicer pa se lahko razvijalci odločijo za medplatformna razvojna okolja, kot je Flutter.

Podatkovna zbirka: PostgreSQL ali MongoDB za shranjevanje in nadaljnjo obdelavo dragocenih podatkov.

AWS ali Googlov oblak se običajno uporabljata za gostovanje in skalabilnost tretjih oseb (Stripe/Paypal) za funkcije, kot so plačila itd. Kot del merila za ocenjevanje mora biti izbrani sklad dovolj varen in se mora zlahka povezati z drugimi finančnimi sistemi.

5. Oblikovanje intuitivnega uporabniškega vmesnika (UI)

Fintech aplikacije se morajo vedno osredotočiti na UX in oblikovanje vmesnika svojih aplikacij. Učinkovita zasnova in integracija uporabniškega vmesnika bosta povečali stopnjo zadovoljstva strank in s tem ustvarili nemoten potek, ki bo izboljšal dokončanje različnih transakcij. Opazovane strategije oblikovanja vključujejo preprostost, jasnost in dostopnost v fazi oblikovanja. Aplikacija postane uporabniku prijaznejša s funkcijami, kot so navigacija z enim dotikom, pregledne nadzorne plošče in vizualno prijetnejše postavitve.

6. Na splošno bi morale imeti varnostne funkcije prednost

Varnost mora biti ena najpomembnejših sestavin vsake aplikacije, saj uporabniki z njo delijo svoje osebne in finančne podatke. Tukaj je nekaj bistvenih varnostnih ukrepov, ki jih je treba izvesti:

Šifriranje: Zaščitite podatke tako, da jih šifrirate, ne glede na to, ali so shranjeni ali v gibanju.

Večfaktorsko preverjanje pristnosti (MFA): Zagotovite, da je preverjanje stranke obvezno in se izvaja na več različnih načinov, vključno s kodo iz sporočila SMS ali skeniranjem prstnih odtisov.

Varni API-ji: Poenostavite aplikacijo in vključite poenostavljeno strukturirano navigacijo z varnimi API-ji za prenos aplikacije v zunanje storitve.

7. Razvoj in preskušanje

Med fazo razvoja aplikacije. sprednji in zadnji del aplikacije sta koda. V tej fazi vsi vključeni razvijalci, spletni oblikovalci in produktni vodje potrdijo in zagotovijo, da so vse funkcije aplikacije učinkovite in integrirane. V tej fazi je pomemben del tudi testiranje, saj ekipi omogoča, da odpravi čim več težav, preden je izdelek sproščen na trg. Vrste testiranja vključujejo:

Funkcionalno testiranje: Zagotavlja, da vsak element razvitega funkcionalnega standarda deluje učinkovito.

Varnostno testiranje: Smith končno pravi, da lahko preveri pomanjkljivosti v kodi aplikacije in osnovnih strukturah.

Testiranje uporabnosti: Na podlagi izkušenj udeležencev se določi raven navigacije ali uporabnosti aplikacije.

8. Realizacija in zaporedne spremembe

Ko je testiranje končano in aplikacija odobrena, je nastavljena za distribucijo v različnih trgovinah. V resnici pa lansiranje ni končna faza razvoja. Vsi morajo vedeti, da so potrebne stalne izdaje za odpravo ranljivosti, izboljšanje zaščite in izvajanje novih funkcionalnosti na podlagi predlogov uporabnikov. Pogostost pomaga tudi pri posodabljanju aplikacije v hitro rastočem okolju fintech, ki je naklonjeno spremembam. Pri tem vam lahko pomaga Agilina ekipa, ki je specializirana za razvoj fintech aplikacij - podjetje pomaga razviti načrt, oblikovati in izvesti varno in privlačno fintech aplikacijo.

Prihajajoče aplikacije in dela v teku na področju razvoja aplikacij Fintech

Kot smo videli, ima industrija fintech neizkoriščen potencial glede tehnologij in inovacij prihodnosti. Tukaj je nekaj trendov, ki oblikujejo prihodnost razvoja finančnih aplikacij:

• Integracija veriženja blokov: Tehnologija veriženja blokov ima boljšo zaščito in jasno opredeljeno vodenje evidenc, zato je primerna za digitalni denar in aplikacije DeFi.
• Umetna inteligenca (AI) in strojno učenje (ML): Najpogostejše aplikacije fintech so klepetalni roboti, ki temeljijo na umetni inteligenci, avtomatizirano finančno načrtovanje in inteligentno preprečevanje goljufij.
• Prepoznavanje glasu in biometrična avtentikacija: Prepoznavanje drugih obrazov, kot sta prepoznavanje glasu in skeniranje prstnih odtisov, daje aplikaciji večjo varnost in izboljšano uporabnost.

https://images.pexels.com/photos/28841475/pexels-photo-28841475.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Zaključek

Čeprav se rešitve fintech vse bolj uveljavljajo in postajajo pomembnejše, je za uvedbo dobre aplikacije potrebno načrtovanje in oblikovanje, varnost in skladnost. Z upoštevanjem tega vodnika - določitvijo vrednosti, ki jo aplikacija prinaša uporabnikom, analizo tržnih razmer, izbiro prave tehnologije in poudarjanjem potrebe po varnosti - lahko podjetja v zelo konkurenčnem okolju ustvarijo finančne aplikacije, ki bodo privlačne za uporabnike in bodo izpolnjevale njihove potrebe.

Če želite izvedeti konkretne korake o postopku ustvarjanja aplikacije fintech, obiščite naš končni vodnik za razvoj aplikacije fintech. Če boste sledili trendom in izpolnjevali potrebe ljudi, bo vaša aplikacija fintech zelo uporabna v sedanjem finančnem obdobju.