Wie man eine Fintech-App erstellt: Wichtige Schritte für den Erfolg

Intro

Die Finanztechnologie, gemeinhin als Fintech bekannt, ist eine innovative Branche, die den Umgang mit Geld revolutioniert. Da all diese Anwendungen im täglichen Leben der Menschen immer mehr an Bedeutung gewinnen, steigt der Bedarf an Fintech-Anwendungen unaufhörlich. Statista prognostiziert, dass der globale Fintech-Markt im Jahr 2028 ein Volumen von über 332 Milliarden Dollar erreichen wird. Es gibt keine bessere Gelegenheit für Unternehmen, diese Bevölkerung zu erreichen und ihnen eine sichere, benutzerfreundliche und innovative Lösung in Form einer Fintech-App zu bieten. In diesem Artikel werden die Autoren die wichtigsten Schritte und Komponenten skizzieren, die für die Erstellung einer Fintech-App entscheidend sind.

Einige spezifische Fakten zur Nachfrage nach Fintech-Anwendungen

Der Übergang vom traditionellen Bankensektor zu digitalen Bank- und Finanzlösungen zeigt auch eine Veränderung der Nachfrage. Die Verfügbarkeit von mobilen Anwendungen sowohl für Bankdienstleistungen als auch für andere Finanzdienstleistungen hat das Verbraucherverhalten erheblich verändert. McKinsey zeigt, dass der Anteil der Verbraucher, die aktiv digitale Kanäle für Finanztransaktionen nutzen, 75 Prozent überschritten hat, was die Relevanz von Fintech im heutigen Finanzumfeld belegt.

Die Entwicklung einer Fintech-App erfordert nicht nur eine großartige Idee, sondern auch einen Prozess, der funktionale, sichere und skalierbare mobile Anwendungen unterstützt.

Grundlegende Schritte zur Entwicklung einer Fintech-App

Bei der Entwicklung einer Finanz-App gibt es mehrere wichtige Phasen, von denen jede für den weiteren Erfolg der App entscheidend ist.

1. Verstehen, was die App ist und was sie tut

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Das erste Element des Wertversprechens besteht darin, zu bestimmen, welche Art von Problem Ihre Fintech-App lösen wird und welchen Wert sie bieten soll. Unabhängig von der Art Ihrer App, die auf digitale Zahlungen, persönliches Finanzmanagement, Investitionen oder Kreditfunktionen abzielt, wird ein klar definierter Zweck im gesamten Prozess der App-Entwicklung helfen und die App von ihren Mitbewerbern unterscheiden. Wenn die App zum Beispiel beim Sparen und Planen helfen soll, muss sie Funktionen zum Eingeben, Verfolgen und Planen von Ausgaben und zum Setzen von Zielen bieten.

2. Durchführen von Marktforschung

Es ist von entscheidender Bedeutung, die Fintech-Konkurrenz und die Neigung ihrer Kunden zu kennen, bevor man eine Finanzanwendung entwickelt. Wenn Sie auf der Suche nach einer neuen Idee sind, ist es ratsam, Marktforschung zu betreiben, um die genauen Anforderungen der Zielgruppe der Nutzer/Kunden zu kennen, mehr über die Wettbewerber zu erfahren und die eindeutigen Mängel der bestehenden Lösungen aufzudecken. Auf diese Weise kann man seine Fähigkeiten verbessern und sicherstellen, dass es den Erwartungen der Verbraucher entspricht.

3. Sicherstellung der Einhaltung von Vorschriften

Fintech-Unternehmen sind einzigartig und fallen unter die Kategorie Finanzen; daher sind sie gezwungen, Finanzgesetze einzuhalten. Wie bei jeder Verarbeitung durch Dritte müssen Sie bestimmte Standards einhalten, z. B. den Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), GDPR betrifft Datenrechte und Datenschutz, und AML (Anti-Geldwäsche) regelt verschiedene digitale Transaktionen. Ein Unternehmen, das gegen diese Vorschriften verstößt, muss nicht nur mit einem Bußgeld rechnen, sondern auch mit dem Reputationsrisiko eines Marktaustritts. Die Rechtsberatung durch Fintech-Experten ist erforderlich, um sicherzustellen, dass der neue Marktteilnehmer alle Vorschriften einhält.

4. Die Auswahl der richtigen Technologie

Die technologische Struktur Ihrer Fintech-Anwendung bietet einen Mehrwert für das Programm und seine Sicherheit und Anpassungsfähigkeit. Zu den häufig verwendeten Technologien gehören:

Backend: Die schnelle und zuverlässige Datenverarbeitung kann Node.js, Python, Ruby on Rails, etc. bieten.

Frontend: Für iOS ist es Swift und für die Android-Plattform wird die Programmiersprache Kotlin verwendet oder Entwickler können sich für plattformübergreifende Entwicklungsumgebungen wie Flutter entscheiden.

Datenbank: PostgreSQL oder MongoDB zur Speicherung und Weiterverarbeitung wertvoller Daten.

AWS oder Google Cloud werden üblicherweise für das Hosting und die Skalierbarkeit verwendet, Drittanbieter (Stripe/Paypal) für Funktionen wie Zahlungen usw. Als Teil des Bewertungskriteriums sollte der ausgewählte Stack ausreichend sicher sein und eine einfache Schnittstelle zu anderen Finanzsystemen aufweisen.

5. Gestaltung einer intuitiven Benutzeroberfläche (UI)

Fintech-Apps sollten sich stets auf die Benutzerfreundlichkeit (UX) und das Oberflächendesign ihrer Anwendungen konzentrieren. Eine effektive Gestaltung und Integration der Benutzeroberfläche erhöht die Kundenzufriedenheit und schafft somit einen reibungslosen Ablauf, der den Abschluss verschiedener Transaktionen fördert. Die beobachteten Designstrategien umfassen Einfachheit, Klarheit und Zugänglichkeit während der Designphase. Die App wird durch Funktionen wie One-Tap-Navigation, übersichtliche Dashboards und visuell ansprechende Layouts benutzerfreundlicher.

6. Generell sollten die Sicherheitsmerkmale Vorrang haben

Die Sicherheit muss eine der wichtigsten Komponenten jeder Anwendung sein, da die Nutzer ihre persönlichen und finanziellen Daten mit ihr teilen. Hier finden Sie einige wichtige Sicherheitsmaßnahmen, die Sie umsetzen sollten:

Verschlüsselung: Schützen Sie die Informationen, indem Sie sie verschlüsseln, egal ob sie gespeichert oder unterwegs sind.

Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA): Stellen Sie sicher, dass die Überprüfung des Kunden obligatorisch ist und durch eine Reihe verschiedener Methoden erfolgt, einschließlich eines Codes aus einer SMS oder eines Fingerabdruck-Scans.

Sichere APIs: Vereinfachen Sie die Anwendung durch eine rationalisierte, strukturierte Navigation mit sicheren APIs für die Übertragung von Anwendungen auf externe Dienste.

7. Entwicklung und Prüfung

Während der Entwicklungsphase der Anwendung. Das Front-End und Back-End der Anwendung sind Code. In dieser Phase bestätigen und garantieren alle beteiligten Entwickler, Webdesigner und Produktmanager, dass alle Funktionen der App effizient und integriert sind. In dieser Phase ist auch das Testen ein wichtiger Bestandteil, da es dem Team ermöglicht, so viele Probleme wie möglich zu beheben, bevor das Produkt auf den Markt gebracht wird. Zu den Arten von Tests gehören:

Funktionstests: Stellt sicher, dass jedes Element des entwickelten Funktionsstandards effektiv funktioniert.

Sicherheitstests: Herr Smith sagt schließlich, dass es nach Schwachstellen im Code der App und den zugrunde liegenden Strukturen suchen kann.

Usability-Tests: Bestimmt das Niveau der Navigation oder die Benutzerfreundlichkeit der App auf der Grundlage der Erfahrungen der Teilnehmer.

8. Realisierung und konsekutive Modifikationen

Nachdem die Tests abgeschlossen sind und die Anwendung genehmigt wurde, wird sie in den verschiedenen Geschäften zur Verfügung gestellt. Aber in Wirklichkeit ist die Markteinführung nicht das letzte Stadium der Entwicklung. Jeder sollte wissen, dass ständige Aktualisierungen erforderlich sind, um Schwachstellen zu beseitigen, den Schutz zu verbessern und neue Funktionen auf der Grundlage von Vorschlägen der Nutzer zu implementieren. Außerdem hilft die Häufigkeit der Aktualisierung einer App in einem schnell wachsenden, veränderungsfreudigen Fintech-Umfeld. Hier können Sie die Hilfe des auf die Entwicklung von Fintech-Anwendungen spezialisierten Teams von Agilie in Anspruch nehmen - das Unternehmen hilft bei der Entwicklung eines Plans, dem Design und der Implementierung einer sicheren und ansprechenden Fintech-Anwendung.

Kommende und laufende Arbeiten im Bereich der Fintech-App-Entwicklung

Wie wir gesehen haben, verfügt die Fintech-Branche über ungenutztes Potenzial in Bezug auf Technologien und Innovationen der Zukunft. Hier sind einige Trends, die die Zukunft der Entwicklung von Finanzanwendungen bestimmen:

• Blockchain-Integration: Die Blockchain-Technologie bietet einen besseren Schutz und eine klar definierte Aufbewahrung von Aufzeichnungen, wodurch sie sich für digitales Geld und DeFi-Anwendungen eignet.
• Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML): KI-basierte Chatterbots, automatisierte Finanzplanung und intelligente Betrugsprävention sind die häufigsten Anwendungen von Fintech.
• Stimmerkennung und biometrische Authentifizierung: Andere Gesichtserkennungsmethoden wie die Stimmerkennung und das Scannen von Fingerabdrücken verleihen der Anwendung einen Hauch von höherer Sicherheit sowie eine verbesserte Benutzerfreundlichkeit.

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Schlussfolgerung

Während die Akzeptanz und Bedeutung von Fintech-Lösungen zunimmt, erfordert die Einführung einer guten App Planung und Design, Sicherheit und Compliance. Durch die Befolgung dieses Leitfadens - Bestimmung des Wertes, den die App den Nutzern bringt, Analyse der Marktbedingungen, Auswahl der richtigen Technologie und Betonung der Notwendigkeit von Sicherheit - können Unternehmen Finanzanwendungen entwickeln, die die Nutzer ansprechen und ihre Bedürfnisse in einem sehr wettbewerbsintensiven Umfeld erfüllen.

In unserem ultimativen Leitfaden zur Entwicklung einer Fintech-App erfahren Sie mehr über die einzelnen Schritte bei der Entwicklung einer Fintech-App. Wenn Sie mit den Trends Schritt halten und die Bedürfnisse der Menschen erfüllen, kann Ihre Fintech-App im heutigen Finanzzeitalter sehr nützlich sein.